PLANTILLA DE CONCILIACIÓN DE CONSIGNACIONES
Colombia Ready · ejemplo sintético · versión 2026-10-25

Todos los nombres, unidades, fechas y valores del ejemplo son ficticios.
Los montos están en COP. No son tarifas, deudas reales ni cifras legales.
Esta plantilla no es un formato oficial ni certifica pagos.
El administrador revisa la evidencia y decide con su contador.
Educational information, not legal or tax advice.
Información educativa, no asesoría legal, tributaria ni contable.
Consulte a un abogado o contador colombiano para su caso.

ABRIR EL EJEMPLO EN SU EQUIPO
1. Descomprima el ZIP.
2. Cree un libro local en Excel o LibreOffice Calc.
3. Importe extracto.csv como una hoja llamada extracto.
4. Importe cartera.csv como una hoja llamada cartera.
5. Importe cruce.csv como una hoja llamada cruce.
6. Importe excepciones.csv como una hoja llamada excepciones.
7. Elija UTF-8 y punto y coma como separador en cada importación.
8. Importe las fechas, los períodos, las unidades, los ID y las referencias como texto.
9. Importe los valores monetarios y los conteos como números.
10. Guarde el libro local como XLSX u ODS para conservar sus hojas y fórmulas.

No cambie solo la extensión del CSV. El archivo no se convierte así.
El CSV de cruce incluye resultados de ejemplo, no fórmulas activas.
Los archivos no tienen macros ni conexiones de datos.
La descarga no recibe cambios hechos en su copia. Su programa puede sincronizar
archivos si tiene activado un servicio de nube. Revise dónde guarda el libro.

HOJAS Y COLUMNAS
extracto: un movimiento por fila; ID, fecha, valor, referencia, remitente y descripción.
cartera: una unidad por fila del período; unidad, propietario, período, cuota, saldo y referencia.
cruce: A ID; B fecha; C valor; D referencia; E conteo de referencias iguales;
F unidad propuesta; G saldo; H diferencia; I evidencia; J decisión humana.
excepciones: ID, motivo, evidencia, soporte por revisar, responsable, estado,
decisión y fecha de revisión. Una propuesta sigue pendiente hasta su revisión.

FÓRMULAS DEL EJEMPLO: EXCEL O CALC EN ESPAÑOL
1. Pegue estas fórmulas en las celdas indicadas de la hoja cruce.
2. Copie A2:H2 hasta la fila 5.
3. Compare los resultados con los controles del ejemplo.

A2: =extracto!A2
B2: =extracto!B2
C2: =extracto!C2
D2: =SI(extracto!D2="";"";extracto!D2)
E2: =SI(D2="";0;SUMAPRODUCTO(--(cartera!$F$2:$F$6=D2)))
F2: =SI(Y(E2=1;C2>0);INDICE(cartera!$A$2:$A$6;COINCIDIR(1;INDICE((cartera!$F$2:$F$6=D2)*1;0);0));"")
G2: =SI(F2="";"";INDICE(cartera!$E$2:$E$6;COINCIDIR(1;INDICE((cartera!$A$2:$A$6=F2)*1;0);0)))
H2: =SI(G2="";"";C2-G2)

La comparación en E usa igualdad, no una búsqueda con comodines.
F solo propone una unidad de la cartera si hay una referencia única y un abono positivo.
G trae el saldo de esa unidad. H resta saldo a valor; no calcula una deuda final.
Una diferencia igual a cero no prueba quién pagó ni confirma el pago.
I y J se revisan a mano. Las fórmulas no aprueban propuestas.
El listado de excepciones del ejemplo no se actualiza solo.

FÓRMULAS EQUIVALENTES CON NOMBRES EN INGLÉS Y COMAS
A2: =extracto!A2
B2: =extracto!B2
C2: =extracto!C2
D2: =IF(extracto!D2="","",extracto!D2)
E2: =IF(D2="",0,SUMPRODUCT(--(cartera!$F$2:$F$6=D2)))
F2: =IF(AND(E2=1,C2>0),INDEX(cartera!$A$2:$A$6,MATCH(1,INDEX((cartera!$F$2:$F$6=D2)*1,0),0)),"")
G2: =IF(F2="","",INDEX(cartera!$E$2:$E$6,MATCH(1,INDEX((cartera!$A$2:$A$6=F2)*1,0),0)))
H2: =IF(G2="","",C2-G2)

El idioma y el separador de fórmulas dependen de su programa.
Si Calc usa punto entre hoja y celda, cambie extracto!A2 por extracto.A2
y cartera! por cartera. en las fórmulas.
Si una celda muestra la fórmula como texto, cambie su formato y vuelva a pegarla.

CONTROLES DEL EJEMPLO
FICTICIO-B001: E=1; F=101; G=250000; H=0. Queda pendiente de revisión.
FICTICIO-B002: E=0; F, G y H vacías. No asigne unidad por valor.
FICTICIO-B003: E=2; F, G y H vacías. La referencia PH201 es ambigua.
FICTICIO-B004: E=1; F=301; G=250000; H=-125000. Revise soporte y saldo.
Total del extracto: 925000 COP. No es un total conciliado ni aprobado.
Total de abonos pendientes de decisión en el ejemplo: 925000 COP.
Ningún caso del ejemplo tiene una aprobación humana registrada.

USAR UNA COPIA CON OTROS DATOS
En general, acuerde con su contador el alcance de esta revisión.
1. Guarde una copia vacía del libro.
2. Quite todas las filas sintéticas de las cuatro hojas.
3. Cargue el extracto y la cartera del mismo período y de la misma copropiedad.
4. Revise fechas, signos y valores contra los archivos originales.
5. Revise que cada unidad aparezca una sola vez en la cartera del período.
6. Revise ID y movimientos duplicados antes del cruce.
7. Amplíe todos los rangos de cartera de las fórmulas hasta la última fila.
8. Copie las fórmulas de cruce hasta la última fila del extracto.
9. Registre en I la evidencia real de cada propuesta.
10. Registre cada caso pendiente en excepciones.
11. Registre la decisión y el motivo tras revisar los soportes con su contador.
12. Guarde el libro antes de cerrar.

LÍMITES
El ejemplo usa una referencia por unidad y un período por libro.
Una referencia vacía, ambigua o distinta queda pendiente. No invente una unidad.
Las fórmulas no detectan movimientos duplicados ni suman abonos por unidad.
No resuelven repartos entre unidades, varios meses, reversos ni homónimos.
No use esta resta como saldo actualizado. No calcula intereses ni impuestos.
La coincidencia de referencia o valor no autentica archivos ni soportes.
Si agrega filas, cambie los rangos de todas las fórmulas; no basta con pegar datos.
Los textos externos que empiezan con =, +, - o @ pueden activar fórmulas.
Importe ID, nombres, referencias y descripciones como texto, no como fórmulas.
Revise los casos fuera del alcance con su contador antes de registrar pagos.

SIGUIENTE PASO
Abra https://colombiaready.com/conciliacion/app para probar con datos ficticios.
La aplicación genera propuestas con evidencia. El administrador decide.
Para revisar cierres anteriores, seleccione Prueba con meses cerrados.
El cierre mensual guarda datos en su navegador; la prueba usa solo memoria.
Los archivos de esos modos no se envían a Colombia Ready.
